一、公司基本信息

皖江金融租賃股份有限公司（以下簡稱“皖江金租”或“公司”），成立于2011年12月，是經(jīng)原中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)從事融資租賃業(yè)務(wù)的國有控股非銀行金融機(jī)構(gòu)，注冊地為安徽省蕪湖市。公司國有股東包括安徽省交通控股集團(tuán)有限公司和蕪湖市建設(shè)投資有限公司。公司在北京、上海、深圳、西安、重慶、合肥、蕪湖等地設(shè)有職能部門或事業(yè)部，業(yè)務(wù)范圍輻射全國。

皖江金租堅(jiān)持“誠信、業(yè)績、開放、創(chuàng)新”的發(fā)展理念，堅(jiān)持“高質(zhì)量、高標(biāo)準(zhǔn)”的發(fā)展方向，堅(jiān)持“融資、融物、融智”的經(jīng)營方針，主動融入和構(gòu)建新發(fā)展格局，突出對長三角一體化發(fā)展、長江經(jīng)濟(jì)帶等國家重大戰(zhàn)略以及現(xiàn)代化美好安徽建設(shè)的支持，持續(xù)深耕交通物流、機(jī)械裝備和城市民生事業(yè)等多個行業(yè)領(lǐng)域，建立了較為完善、具有特色的金融租賃產(chǎn)品和服務(wù)體系。

二、年度財(cái)務(wù)情況

截至2023年末，公司總資產(chǎn)余額2,033,574萬元，總負(fù)債余額1,782,540萬元，公司所有者權(quán)益余額251,034萬元，資產(chǎn)負(fù)債率87.66%。

2023年公司累計(jì)實(shí)現(xiàn)租賃業(yè)務(wù)投放1,308,765萬元，實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入91,801萬元，實(shí)現(xiàn)凈利潤21,712萬元。

三、風(fēng)險(xiǎn)管理信息

公司搭建了以公司治理結(jié)構(gòu)為基礎(chǔ)的“董監(jiān)高”三個層面和實(shí)務(wù)操作上的三道防線組成的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。董事會是公司風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策機(jī)構(gòu)，董事會下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會，在董事會授權(quán)范圍內(nèi)負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作；高級管理層負(fù)責(zé)落實(shí)董事會制定的風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等。高級管理層下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會，在高級管理層授權(quán)范圍內(nèi)負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作；監(jiān)事會承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督責(zé)任，負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查董事會和高級管理層在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的履職盡責(zé)情況并督促整改。

實(shí)務(wù)操作上的三道防線，由業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門以及稽核審計(jì)部門構(gòu)成。業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)在業(yè)務(wù)前端識別、評估、控制風(fēng)險(xiǎn)，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任。各風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門負(fù)責(zé)對各類別風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，稽核審計(jì)部門負(fù)責(zé)評價風(fēng)險(xiǎn)管理有效性等，提出改進(jìn)要求并監(jiān)督落實(shí)。

風(fēng)險(xiǎn)控制部作為全面風(fēng)險(xiǎn)管理牽頭部門，負(fù)責(zé)牽頭履行全面風(fēng)險(xiǎn)的日常管理職責(zé)；風(fēng)險(xiǎn)控制部與資產(chǎn)管理部、金融市場總部、合規(guī)法務(wù)部、辦公室、信息科技部分別作為信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)及市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（包括洗錢風(fēng)險(xiǎn)）、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)等專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的管理部門，負(fù)責(zé)各風(fēng)險(xiǎn)的體機(jī)制建設(shè)，在部門設(shè)置專人負(fù)責(zé)日常管理。

公司建立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系，制定了全面風(fēng)險(xiǎn)管理統(tǒng)領(lǐng)制度和公司層面的壓力測試管理制度，明確了公司風(fēng)險(xiǎn)管理原則、職責(zé)架構(gòu)、管理要求、總體流程、匯報(bào)機(jī)制；公司建立了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、洗錢風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)等專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的制度體系和管理流程，定期開展風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、評估、監(jiān)測、控制及報(bào)告。2023年度，公司各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求，未發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件，整體風(fēng)險(xiǎn)可控。

四、公司治理信息

（一）實(shí)際控制人及其控制本公司情況的簡要說明

公司無實(shí)際控制人。

（二）持股比例在5%以上的股東及其持股變化情況

截至2023年末，公司注冊資本為人民幣46億元。其中安徽省交通控股集團(tuán)有限公司出資人民幣16.5億元，持股比例35.87%；蕪湖市建設(shè)投資有限公司出資人民幣14.32億元，持股比例31.13%；天津渤海租賃有限公司出資人民幣8.18億元，持股比例17.78%。2023年度，公司股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)未發(fā)生變化。

（三）股東大會職權(quán)及會議召開情況

1.股東大會是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，依法行使下列職權(quán)

（1）決定公司的經(jīng)營方針和投資計(jì)劃；

（2）選舉和更換非由職工代表擔(dān)任的董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；

（3）審議批準(zhǔn)董事會的報(bào)告；

（4）審議批準(zhǔn)監(jiān)事會報(bào)告；

（5）審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；

（6）審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；

（7）對公司增加或者減少注冊資本作出決議；

（8）對發(fā)行公司債券作出決議；

（9）對公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議；

（10）修改本章程；

（11）對公司聘用或解聘為公司財(cái)務(wù)報(bào)告進(jìn)行定期年度審計(jì)的會計(jì)師事務(wù)所作出決議；

（12）對公司上市做出決議；

（13）審議批準(zhǔn)公司股東大會、董事會和監(jiān)事會議事規(guī)則；

（14）依照法律規(guī)定對收購本公司股份做出決議；

（15）審議批準(zhǔn)公司在一年內(nèi)購買、出售資產(chǎn)超過公司最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)30%的事項(xiàng)；

（16）審議批準(zhǔn)股權(quán)激勵計(jì)劃；

（17）審議批準(zhǔn)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或者本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由股東大會決定的其他事項(xiàng)。

《公司法》及本條規(guī)定（11）、（12）、（13）、（14）、（16）款的股東大會職權(quán)，不得授予董事會、其他機(jī)構(gòu)或者個人行使。

2.股東大會會議召開情況

本年度共計(jì)召開5次股東大會會議，共審議通過了《關(guān)于修訂〈公司章程〉的議案》《關(guān)于董事會換屆選舉的議案》《關(guān)于調(diào)整董事會專門委員會組成的議案》《關(guān)于監(jiān)事會換屆選舉的議案》《關(guān)于公司董事、監(jiān)事及高管2022年度履職評價結(jié)果報(bào)告的議案》等19項(xiàng)議案。

（四）董事會職權(quán)、人員構(gòu)成及其工作情況

1.董事會行使下列職權(quán)

（1）召集股東大會，并向股東大會報(bào)告工作；

（2）執(zhí)行股東大會的決議；

（3）決定公司的經(jīng)營計(jì)劃和投資方案；

（4）制訂公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；

（5）制訂公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；

（6）制訂公司增加或者減少注冊資本以及發(fā)行債券或者其他證券及上市的方案；

（7）制訂公司重大收購、收購本公司股份或者合并、分立、解散及變更公司形式的方案；

（8）審議批準(zhǔn)公司對外投資、資產(chǎn)購置、資產(chǎn)處置與核銷、資產(chǎn)抵押、關(guān)聯(lián)交易、數(shù)據(jù)治理等事項(xiàng)；

（9）決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；

（10）決定聘任或者解聘公司總裁及其報(bào)酬和獎懲事項(xiàng)，并根據(jù)總裁的提名決定聘任或者解聘公司副總裁、財(cái)務(wù)總監(jiān)等高級管理人員及其報(bào)酬事項(xiàng)和獎懲事項(xiàng)，監(jiān)督高級管理層履行職責(zé)；

（11）制定公司的基本管理制度；

（12）制定公司發(fā)展戰(zhàn)略并監(jiān)督戰(zhàn)略實(shí)施；

（13）制定公司資本規(guī)劃、承擔(dān)資本或償付能力管理最終責(zé)任；

（14）制定公司風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制政策、承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任；

（15）指導(dǎo)、檢查和評估公司內(nèi)部審計(jì)工作，聽取公司內(nèi)部審計(jì)報(bào)告；

（16）負(fù)責(zé)公司信息披露，并對會計(jì)和財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時性承擔(dān)最終責(zé)任；

（17）定期評估并完善公司治理；

（18）制訂本章程的修改方案、制訂股東大會議事規(guī)則、董事會議事規(guī)則、審議批準(zhǔn)董事會專門委員會工作規(guī)則；

（19）提請股東大會聘用或者解聘為公司財(cái)務(wù)報(bào)告進(jìn)行定期法定審計(jì)的會計(jì)師事務(wù)所；

（20）維護(hù)金融消費(fèi)者和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益；

（21）建立公司與股東特別是主要股東之間利益沖突的識別、審查和管理機(jī)制；

（22）承擔(dān)股東事務(wù)的管理責(zé)任；

（23）聽取公司總裁的工作匯報(bào)并檢查總裁的工作；

（24）本章程規(guī)定的其他職權(quán)。

董事會職權(quán)由董事會集體行使，原則上不得授予董事長、董事、其他機(jī)構(gòu)或個人行使。某些具體決策事項(xiàng)確有必要授權(quán)的，應(yīng)當(dāng)通過董事會決議的方式依法進(jìn)行。授權(quán)應(yīng)當(dāng)一事一授，不得將董事會職權(quán)籠統(tǒng)或永久授予其他機(jī)構(gòu)或個人行使。

2.董事會人員構(gòu)成

根據(jù)《公司章程》規(guī)定，董事會由9名董事組成，其中獨(dú)立董事3人。非獨(dú)立董事由股東安徽省交通控股集團(tuán)有限公司推薦3名，股東蕪湖市建設(shè)投資有限公司推薦2名，股東天津渤海租賃有限公司推薦1名。截至2023年12月31日，公司取得監(jiān)管部門任職資格核準(zhǔn)的董事共計(jì)9人，即左敦禮、葉永斌、陳樂樂、汪安寧、伍運(yùn)飛、馬偉華、葉五一、周澤將、王楊，其中葉五一、周澤將、王楊為獨(dú)立董事。

3.董事會會議召開情況

本年度共計(jì)召開9次董事會，共審議通過了《關(guān)于修訂〈公司章程〉的議案》《關(guān)于董事會換屆選舉的議案》《關(guān)于調(diào)整董事會專門委員會組成的議案》《關(guān)于制定〈皖江金融租賃股份有限公司市場風(fēng)險(xiǎn)管理暫行辦法〉的議案》《關(guān)于制定〈皖江金融租賃股份有限公司壓力測試風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（送審稿）〉的議案》《關(guān)于公司2022年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理自評估報(bào)告的議案》等40項(xiàng)議案。

4.獨(dú)立董事工作情況

2023年9月，公司3名獨(dú)立董事到任，親自參加到任后召開的全部4次董事會，認(rèn)真研究議題，本著客觀、獨(dú)立、公正的原則，發(fā)揮會計(jì)、金融、法律等方面的專業(yè)特長和經(jīng)驗(yàn)，從維護(hù)股東和公司權(quán)益的角度，依法發(fā)表獨(dú)立意見。

（五）監(jiān)事會職權(quán)、人員構(gòu)成及其工作情況

1.監(jiān)事會行使下列職權(quán)

（1）檢查公司財(cái)務(wù)，監(jiān)督指導(dǎo)公司內(nèi)部審計(jì)工作；

（2）對董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，對違反法律、行政法規(guī)、本章程或者股東大會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議；

（3）當(dāng)董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求董事、高級管理人員予以糾正；

（4）提議召開臨時股東大會，在董事會不履行《公司法》規(guī)定的召集和主持股東大會職責(zé)時召集和主持股東大會；

（5）向股東大會提出提案；

（6）依照《公司法》規(guī)定，對董事、高級管理人員提起訴訟；

（7）有權(quán)了解公司經(jīng)營情況。公司應(yīng)當(dāng)采取措施保障監(jiān)事的知情權(quán)，為監(jiān)事正常履行職責(zé)提供必要的協(xié)助任何人不得干預(yù)、阻撓。發(fā)現(xiàn)公司經(jīng)營情況異常，可以進(jìn)行調(diào)查；必要時，可以聘請會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助其工作，費(fèi)用由公司承擔(dān)。

監(jiān)事會可要求公司董事、總裁及其他高級管理人員、內(nèi)部及外部審計(jì)人員出席監(jiān)事會會議。

2.監(jiān)事會人員構(gòu)成

根據(jù)《公司章程》規(guī)定，監(jiān)事會由三名監(jiān)事組成，監(jiān)事會設(shè)主席一人。監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)包括股東代表、公司職工代表和外部監(jiān)事，其中職工監(jiān)事1人、外部監(jiān)事1人、股東監(jiān)事1人。職工代表監(jiān)事由公司職工通過職工（代表）大會選舉產(chǎn)生。股東代表監(jiān)事由股東大會選舉產(chǎn)生。外部監(jiān)事由股東大會選舉產(chǎn)生。2023年1月，公司股東大會審議通過第三屆監(jiān)事會成員：孫文雋為職工代表、曹燦燦為股東代表監(jiān)事、權(quán)煜為外部監(jiān)事。孫文雋為監(jiān)事會主席。

3.外部監(jiān)事工作情況

2023年2月，公司1名外部監(jiān)事到任，親自參加到任后召開的全部監(jiān)事會，列席監(jiān)督每次董事會。能夠立足監(jiān)事會職責(zé)定位，結(jié)合自身的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗(yàn)，積極推動監(jiān)事會有效監(jiān)督。對所有議案能獨(dú)立行使監(jiān)督職權(quán)，切實(shí)維護(hù)公司和股東的合法權(quán)益。

4.監(jiān)事會會議召開情況

本年度共計(jì)召開3次監(jiān)事會，共審議通過了《關(guān)于監(jiān)事會換屆選舉的議案》《關(guān)于選舉公司第三屆監(jiān)事會主席的議案》《關(guān)于公司董事、監(jiān)事及高管2022年履職評價結(jié)果報(bào)告的議案》等11項(xiàng)議案。

五、重大事項(xiàng)信息

1.2023年1月19日，公司召開第一次臨時股東大會，審議通過關(guān)于董事會和監(jiān)事會換屆的相關(guān)議案，選舉產(chǎn)生第三屆董事會成員和監(jiān)事會成員。

2.2023年7月，國家稅務(wù)總局安徽省稅務(wù)局公布了2022年度納稅信用等級評定結(jié)果，公司再次被評定為“納稅信用A級納稅人”，并獲得“安徽納稅信用綠卡-三連A”。